Какие Документы Необходимы Для Налогового Вычета По Ипотеке

Какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке

  • договор с банковской организацией о предоставлении ссуды. Банковские документы для получения вычета по процентам ипотеки являются основными. Именно они подтверждают факт получения ссуды. А соответственно, они удостоверяют и право подателя документов на получения льготы. Поэтому, нужно предоставить оригинал договора и его копию. Кроме того, пе5речень документов для налогового вычета по ипотеке включает и договор залога. Ведь приобретенная на займ квартира является залоговым объектом и собственник не может ею распоряжаться от возврата займа;
  • необходимо предоставить с места работы справку по форме 2 НДФЛ. Указанный документ свидетельствует о сумме уплаченных налогах за отчетный период. В расчет принимается справка о сведениях по доходам за истекший год. Смысл льготы заключается в компенсировании объема уплаченных процентов. Поэтому, инспекции необходимы такие сведения. Такие документы для получения вычета по ипотеке нужно предоставлять вместе с банковскими бумагами;
  • в некоторых случаях необходимы бумаги, подтверждающие факт трудоустройства на текущий момент;
  • инспекции понадобятся и другие документы для возврата налогового вычета по ипотеке. В первую очередь необходимо указать справку об отсутствии просрочки. Следует доказать факт добросовестности плательщика;
  • документы для оформления налогового вычета по ипотеке включают еще и заявление о его предоставлении. Его следует заполнять непосредственно в инспекции. Это весьма сложная форма, но ее сдают сотрудникам инспекции. Если выявятся какие-либо нарушения или факты неправильного заполнения, то заявление придется переписать. Поэтому, в результате податель сможет правильно его составить и сдать.

Это исчерпывающий список документов для вычета по ипотеке. При этом следует понимать, что их оформление должно точно соответствовать установленным стандартам. Поэтому, имеет смысл воспользоваться профессиональными услугами. Их стоимость весьма доступна и они станут надежным залогом получения льготы в самые короткие сроки.

Какие документы необходимы для налогового вычета по ипотеке

Обратиться за вычетом при ипотечном кредитовании можно только после подписания акта приёма-передачи и получения ключей от недвижимости на руки. С 1 января 2014 г. имущественный вычет по стоимости недвижимости был увеличен до 2 млн. рублей и по процентам до 3 млн. рублей. Если при покупке жилья установленный лимит не был израсходован полностью, то получать компенсацию можно многократно, до полного исчерпания установленного объёма денежных средств.

Документы для налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку Право на имущественный вычет следует еще доказать в предусмотренном законом документальном порядке. Узнать, какие документы нужны для налогового вычета за квартиру по ипотеке, можно в налоговом органе или на его официальном сайте. Ознакомиться с полным перечнем можно в НК РФ, в нем же прописано, в каких случаях потребуются дополнительные бумаги.

Список документов для налогового вычета по ипотеке

Налоговый кодекс Российской Федерации позволяет подавать документы для оформления возврата налогового подоходного вычета после покупки приватизированной квартиры в кредит даже через много лет после покупки. Однако в этом случае итоговая сумма компенсации будет существенно ниже той, которая была бы получена, если бы собственник подал заявление и документы в срок не более трёх лет после покупки квартиры с помощью ипотеки.

Обратите внимание =>  Нужно ли оформлять путевые листы на арендованный автомобиль

Кроме того, сложности могут возникнуть и в связи с тем, что со временем могут затеряться нужные документы, восстановить которые будет практически невозможно. Оформление возврата достаточно простая процедура, если владелец недвижимости осуществляет её своевременно.

Подробно про документы для налогового вычета по ипотеке по процентам и жилью

  • максимальная величина вычета составляет 3 миллиона рублей, что позволяет вернуть до 390 тысяч рублей;
  • вернуть можно только фактически выплаченные проценты по ипотеке за предыдущие годы;
  • в случае приобретения недвижимости до 01.01.2014 года вычет может быть получен со всей суммы издержек клиента на погашение процентов;
  • в случае покупки жилья после 01.01.2014 года к возвращению будет доступна только предельная сумма по законодательству (3 миллиона рублей);
  1. ДКП на квартиру или ДДУ (копия).
  2. Заполненная налоговая декларация формы 3-НДФЛ.
  3. Акт приема-передачи жилой недвижимости налогоплательщику.
  4. Российский паспорт (+копии всех страниц).
  5. Заявление на возврат подоходного налога.
  6. Справка о начисленной заработной плате формы 2-НДФЛ (если подается заявление на возврат НДФЛ за 2020 год, то именно за этот период и требуется справка о доходах).
  7. Свидетельство о праве собственности на объект недвижимости (в случае покупки жилья на вторичном рынке).
  8. Копии платежных документов (квитанции, приходно-кассовые ордера, выписки из банка с подтверждением факта перечисления денег со счета покупателя на счет продавца и т.д.).
  9. Свидетельство ИНН (не обязательно).
  10. Кредитный/ипотечный договор, в котором прописаны вся информация о параметрах займа.

Особенности получения налогового вычета с процентов, уплаченных по ипотеке

В первый месяц исполнения обязательств оплата «тела» кредита будет составлять 12,5 тыс. рублей. Сумма процентов, начисленных по займу, будет составлять примерно 30 тыс. рублей. Если подсчитать, то в совокупности затраты заемщика за месяц, обусловленные погашением ипотеки, составят 42,5 тыс. рублей.

  1. Декларацию по форме 3-НДФЛ, которую можно заполнить онлайн на сайте.
  2. Справки о доходах по форме 2-НДФЛ с каждого места работы заявителя.
  3. Один из правоустанавливающих документов на приобретенное жилье: копию договора о купле-продаже жилья, копию свидетельства о праве собственности или акта передачи жилья.
  4. Копии документов, подтверждающих факт оплаты: квитанций, банковских выписок, расписок.
  5. Договор ипотеки с банком.
  6. График платежей.
  7. Документы, подтверждающие оплату процентов по кредиту: квитанции, платежные поручения или выписки счета.
  8. Банковскую справку о сумме оплаченных по кредиту процентах (если налоговый вычет по процентам требуется сразу за несколько лет, то в справке должен быть расчет за каждый год отдельно).

Какие Документы Необходимы Для Налогового Вычета По Ипотеке

  • После окончания года покупки заполняется декларация 3-НДФЛ;
  • Делается запрос в бухгалтерию на получение справки 2-НДФЛ;
  • Подготавливаются копии остальных документов;
  • Подается пакет бумаг в ИФНС по месту постоянного жительства;
  • В течение 2-4-х месяцев проводится проверка и выдается решение.

Вычет по ипотечным процентам может распределяться ежегодно по дополнительному заявлению. Например, оформить основной вычет 50% на 50%, а вычет по ипотечным процентам получить 100% на 0% в первый год, а на следующий год в иной пропорции.Согласно Письму от 01.10.2014 № 03-04-05/49106 Статья: Имущественный вычет при покупке жилья в совместную собственность.

Обратите внимание =>  Сельский фельдшер действует ли программа в граснообске

Налоговый вычет при ипотеке

Как вы знаете, в нашей стране подоходный налог составляет 13%. Если сумма вашего кредита на квартиру составила 2500000 рублей, то вычет будет с максимального предела (2000000) в размере 13%. Итого получается 260000 рублей это налоговый вычет при ипотеке без учета процентов.

Налоговый кодекс РФ предусматривает, что человек взявший ипотеку имеет право на получение имущественного налогового вычета. Оно предоставляется гражданам Российской Федерации один раз в жизни. Максимальная сумма для налогового вычета при ипотеке составляет 2 млн. рублей без учета сумм потраченных на погашение процентов. Это значит, что вы можете дополнить к этому максимому еще и процент по ипотеке.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку? Какие нужны документы в налоговую для возврата 13 процентов

Форму 3-НДФЛ и бланки всех заявлений можно получить, лично обратившись в налоговую инспекцию. Так же можно воспользоваться правовыми системами (Гарант, Консультант), скачать с официального сайта ФНС из раздела «Физическим лицам» или у нас на сайте, в этом разделе ниже.

  • полные паспортные данные заявителя или представителя по доверенности, при этом все цифровые данные вводятся арабскими цифрами;
  • код страны гражданства можно найти в классификаторе ОКСМ;
  • далее идет расшифровка статуса физлица – резидент, нерезидент;
  • полностью по графам прописывается адрес постоянного места жительства.

Налоговый вычет при покупке жилья в ипотеку в 2020 году

Компенсация предоставляется на основании акта собственности на жилое помещение. В документе может быть как один, так и несколько собственников. Во втором случае каждый резидент имеет право на получение возврата по процентам и основному взносу. Принципы предоставления его таковы:

  • заявитель должен принести документ, подтверждающий затраты собственных средств;
  • при расчете учитывается только его вклад в покупку квартиры;
  • государственные деньги исключаются из общей ставки.

Подсказка: также налоговики действуют, если в приобретение жилья вложен материнский сертификат.

Документы для налогового вычета по ипотеке

Заемщики, пользующиеся ипотечным кредитом, имеют право на получение налоговых льгот в виде возмещения части расходов по погашению и обслуживанию задолженности. Список документов для налогового вычета, порядок подачи является стандартным, независимо от кредитора и заемщика.

  1. Паспорт.
  2. Для возмещения налогового вычета заемщик подает в налоговую инспекцию декларацию по ф. 3-НДФЛ. Форму документа можно скачать через интернет. Заемщик вводит Ф.И.О., паспортные данные, рассчитывает сумму налога, подлежащую к возврату, заполняет сведения о доходах и уплаченных налогах, вводит сведения для расчета вычетов: сумму расходов, вид собственности, сведения об объекте и т. д. Чтобы не оформлять декларацию, заемщик может обратиться за возмещением к своему работодателю. Потребуется только собрать необходимые документы и написать заявление.
  3. Заявитель должен подтвердить сумму дохода справкой по ф. 2 НДФЛ за период, в котором оформляется вычет. Она оформляется через бухгалтерию предприятия-работодателя.
  4. Документ, подтверждающий совершение сделки. Им могут являться договор купли-продажи, долевого участия, переуступки.
  5. Выписка из Единого Государственного Реестра Недвижимости (ЕГРН), подтверждающая приобретение имущества. Если приобретался земельный участок, на него также предоставляется выписка из Реестра. Исключение составляет оформление вычета при участии в долевом строительстве, когда собственность на объект не оформлена. В этом случае необходим Акт приема-передачи объекта.
  6. Документы, подтверждающие факт совершения расчетов с продавцом. Если средства были перечислены на счет продавца, как это делается при ипотеке, то фактом совершения сделки будет являться заверенная банком выписка по счету. Когда у объекта несколько собственников, но оплата за жилье перечисляется со счета титульного заемщика, созаемщики, для возможности оформления вычета, должны написать доверенность плательщику на перечисление их части взноса. Если расчет был произведен наличными, то доказательством совершения сделки будет служить расписка продавца о получении денег.
  7. Когда собственником части недвижимости является ребенок до 18 лет, вычет с его доли может быть переоформлен на одного (или обоих) родителей. В этом случае потребуется предоставить свидетельство о рождении детей и заявление о распределении части вычета. Ребенок, когда начнет работать, сможет дополнительно оформить вычет на свою долю приобретенного жилья.
  8. При приобретении собственности в браке, потребуется свидетельство о браке, соглашение супругов о разделении долей для распределения имущественного вычета.
Обратите внимание =>  Пособие на ребенка до 18 лет 200 рублей

Какие необходимы документы для получения налогового вычета по ипотеке

Военный покупает жилье за 6 миллионов рублей. Из них собственных средств гражданин тратит 2 миллиона 100 тысяч рублей. Остальная сумма покрывается государством. Проценты, уплаченные гражданином за операцию, составляют, скажем, 1 000 000 рублей. В таком случае основной вычет будет составлять 260 000 (так как человек отдал больше установленного налоговыми органами максимума), а налоговый вычет с процентов по ипотеке (созаемщики в данной ситуации отсутствуют) составит, как уже было подмечено, ровно 13% от дополнительных платежей по процентам. В нашем случае это 130 000 рублей.

Напоминаем, что вычет выплачивают собственнику каждый год. Сумма части вычета равна ежегодной сумме уплаченных НДФЛ с зарплат/доходов собственника. Поэтому и документы на возврат вычета нужно подавать каждый год. Каждый собственник подает свой пакет документов.

Какие нужны документы для налогового вычета по ипотеке

Также и с заявлением о распределении — если квартира куплена до января 2014 года, то его нужно подать обязательно, даже если супруги делят вычет по умолчанию 50 на 50. Если после января 2014 года, то заявление обязательно, только когда квартира куплена более чем за 4 млн.руб. Если цена покупки ниже 4 млн.руб., то заявление необязательно.

Письменный ответ от ГНИ гражданину обязан приходить всегда, если он в заявлении не указывал реквизиты для перечисления платежа. В данном случае, после получения письма, необходимо дополнительно сходить в налоговую службу и составить заявление на перевод денег с указанием своего банковского счёта.