В тюмени возбуждено уголовное дело по обналичивание материнского капитала
По версии следствия, схема эксплуатировала ту часть закона о материнском капитале, которая разрешает использовать сертификат для заёма в банке денег на улучшение жилищных условий и погасить его за счет средств Пенсионного фонда. Мошенница и ее коллеги объясняли клиентам эту схему и предлагали вступить в сговор по обналичиванию материнского капитала.
В Тюмени возбуждено уголовное дело по факту обналички материнского капитала
Мошеннические действия с ипотекой
- В данном случае существует предварительная договоренность с определенным банком, который якобы выдает владельцу сертификата ипотечный кредит. После этого с подставной риелторской фирмой заключается фиктивный контракт на приобретение жилья, который подается в Пенсионный фонд для произведения оплаты.
- Помимо уголовной ответственности подобная сделка совершенно не выгодна для женщины. За вычетом оплаты услуг риелтора, банка и прочих платежей она получит на руки всего половину суммы. И это еще в лучшем случае. Возможны варианты, когда ей ничего не выплатят вообще, да еще и останется оформленная на нее ипотека.
Покупка квартиры у родственников В этом случае родственник-продавец после заключения сделки купли-продажи недвижимости, возвращает обладателю сертификата полученные от ПФ деньги. Закон не накладывает прямой запрет на приобретение жилья у родственников, запрещено проводить только мнимые сделки. Представители Пенсионного фонда оценивают, насколько реальной является сделка.
Методы мошенничества с материнским капиталом
Тюменская полиция вскрыла мошенническую схему, с помощью которой несколько женщин смогли обналичить материнский капитал. Как сообщили Znak.com в пресс-службе регионального УМВД, возбуждено уголовное дело по части 3 статьи 159 УК РФ (Мошенничество). В качестве подозреваемой по делу проходит руководитель одного из городских агентств недвижимости.
Surfingbird: огненные новости
Как сообщили в Тюменском областном суде, мошенники приспособились незаконно обналичивать сертификаты материнского капитала и на вырученные средства скупать ветхое, непригодное для жизни жилье. Они оформляют займы на полную сумму маткапитала или имеющийся остаток (хотя приобретаемое жилье стоит значительно меньше), фиктивно оформляют займы на строительство жилья и перепродают земельные участки между владельцами сертификатов. Выявляя подобные схемы, органы Пенсионного фонда обращаются в суды.
Аферистка, скупавшая сертификаты маткапитала в Тюменской области, оставлена под стражей
34-летняя Анастасия Мосолова проработала в «Первом Дальневосточном» несколько лет. Следователи утверждают, что это именно она, «используя свои служебные полномочия руководителя кредитного отдела», создала преступное сообщество. В 2014 году ей предъявили обвинения (часть 1 статьи 210 и часть 4 статьи 159.2 УК — организация преступного сообщества и мошенничество при получении выплат, совершенное организованной группой); вместе с Мосоловой на скамье подсудимых оказались восемь человек — сотрудницы кредитного кооператива и трое риелторов.
В тюмени возбуждено уголовное дело по обналичивание материнского капитала
Как только государство учредило выплату материнского капитала, у многих российских семей возник вопрос о возможности получения денег на руки. Однако в целях недопущения использования средств в обход интересов ребенка, данный вид помощи решено было оставить в безналичной форме.
Незаконное обналичивание материнского капитала и отетственность за это
- Материнский капитал может расходоваться на оплату обучения и содержания любого ребенка из семьи в образовательном учреждении Российской Федерации.
- Материнский капитал может расходоваться на формирование накопительной части пенсии мамы.
- Материнский капитал может расходоваться на улучшение жилищных условий: выплата ипотечного кредита, покупка жилой площади.
Материнский капитал: обналичивание незаконно
Такая сделка считается незаконной. Недвижимость под МСК можно приобрести только реально – квартира должна стать собственностью всех членов семьи, владеющих сертификатом. Если этого не произошло, операция рассматривается как мнимая (или притворная) сделка и расценивается как мошенничество.
Как обналичить материнский капитал в тюмени
В результате обманутые женщины выписывали доверенность, по которой риэлторы заключали договор займа на предоставление суммы равной материнскому капиталу для приобретения недвижимости. Затем благодаря сложной схеме агентство обналичивало материнский капитал. Ущерб оценили на сумму более 2,5 млн рублей.
В Тюмени агентство недвижимости обманывало при обналичивании материнского капитала
Материнский (семейный) капитал – это мера государственной поддержки российских семей, в которых с 1 января 2007 года по 31 декабря 2021 года включительно родился (был усыновлен) второй ребенок (либо третий ребенок или последующие дети, если при рождении (усыновлении) второго ребенка право на получение этих средств не оформлялось). Размер материнского капитала составляет 453 026 рублей.
Материнский капитал: только по назначению
Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.
Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал
Речь идет о мошенничестве, совершенном четыре года назад. Женщины купили ветхие дома в деревнях за копейки, где-то чуть больше 150 тысяч рублей, но в договорах у них были указаны суммы, эквивалентные материнскому капиталу, в то время составлявшему 387 тысяч рублей. Затем женщины обратились в Пенсионный фонд и предоставили документы купли-продажи. В заявлении в госструктуры они указали, что материнский капитал пойдет под видом погашения займа, выданным на покупку жилья.
В Чувашии возбуждены уголовные дела по факту мошенничества с материнским капиталом
По версии следствия, злоумышленница пользовалась тем, что обладательницы сертификата на материнский капитал по закону могут получить заём в коммерческой организации для улучшения жилищных условий и погасить его за счет средств Пенсионного фонда. Она и ее коллеги объясняли клиентам эту схему и предлагали вступить в сговор по обналичиванию материнского капитала.Женщины выписывали доверенность, по которой риэлторы заключали договор займа на предоставление суммы равной материнскому капиталу для приобретения недвижимости. В дальнейшем представители агентства по специально разработанной сложной финансовой схеме, указывая заведомо ложные данные, обналичивали материнский капитал. Таким образом, в результате противоправных действий был причинен ущерб на сумму более двух с половиной миллионов рублей.
Тюменская область — Полицейскими Тюменской области вскрыты факты мошенничества с материнским капиталом
Для достоверности мамы берут с собой завернутого в одеяльце младенца, взятого «напрокат» у знакомых. Как правило, так делают лица цыганской национальности, по предварительным данным, умудрившиеся пять раз принести в ЗАГС одного и того же ребенка. Получив свидетельство о рождении несуществующего в действительности сына или дочки, омички обращаются за получением сертификата на материнский капитал, и им его выдают.
В тюмени возбуждено уголовное дело по обналичивание материнского капитала
Напомним, в Российской Федерации не предусмотрено обналичивание сертификата материнского капитала. Он может использоваться только по четырём направлениям: на улучшение жилищных условий, на получение детьми образования, на формирование накопительной пенсии для женщин и на реабилитацию детей-инвалидов.
